“直播”教你炒币？有人直接被骗近11万，如何防范虚拟货币诈骗

北京商报讯（记者 廖猛）炒股骗局发生后，骗子开始“直播”炒币。

10月10日，北京商报记者注意到，近期有不法分子利用虚拟货币将犯罪之手伸向用户。 据徐州网警近日披露，本以为找到“财富密码”的市民小张（化名）损失近11万元。

根据徐州网警发布的信息，小张在观看短视频时看到了一个金融直播间，随后通过互动与对方成为微信好友。 几天后，小张就被对方拉进了群。 组长陈某先在群里讲了一些股票知识，然后在群里进一步提出共同建仓，操纵6倍标的股票，提出“大家可以一起赚钱”。但要操纵炒股，需要先下载一个UMSS App，购买虚拟货币“新加坡币”。

兴奋的小张先是按照群主描述下载了相应的APP，然后在“客服专员”的指导下，将钱汇入对方提供的三个银行账户，共计9.05万元。 一个月后，小张发现相关页面显示账户余额已涨至18万元。 同时，也有不少群友在群里反映，赚到钱了，可以提现了。

但是当小张进行同样的提现操作时，问题出现了。 小张的提现操作被拒绝，客服给出的回复指出其涉嫌恶意炒股，并以需要缴纳保证金、操作失误等理由不断要求小张充值。 连续3次转账后，小张意识到自己被骗了，便到派出所报警，共损失10.85万元。

根据徐州网警披露的信息被直播老师带玩比特币骗局，10月10日，北京商报记者在多个公众平台和应用商店搜索UMSS App和SGD的相关信息，均未找到对应信息。

“根据警方披露的内容，在缺乏真实信息的情况下，用户在此次骗局中遇到的是打着虚拟货币、投资理财旗号的骗局，骗子利用用户想赚钱又没钱一定的金融知识，在现实中，受害人被故意制造“群内其他用户也能赚钱”的假象所吸引，然后通过搭建的虚假平台，误认为已经产生投资收益，但实际上它是针对用户的本金进行诈骗。” 中国人民大学智慧社会治理研究中心研究员北京王鹏评论道。

北京商报记者进一步梳理以往公安机关公布的案件信息发现，围绕虚拟货币的犯罪活动主要分为两类。 其中之一就是小张在上一篇文章中遇到的情况被直播老师带玩比特币骗局，即以虚拟货币为幌子，设立虚假交易平台，操纵货币价格，诱使用户进行诈骗，获取高额利润。 2022年9月，苏州警方披露一起用户下载“达沃斯虚拟货币”APP后损失102万元的案件。 受害人遭遇了与小张相同的骗局。

另一类以真实的虚拟货币为媒介，进行洗钱等非法操作。 9月26日，湖南省衡阳县公安局第一时间通报了“9.15”特大洗钱犯罪集团案，指出该犯罪集团涉嫌利用虚拟货币交易洗钱40余起。洗钱亿元，与300多起电信诈骗案密切相关。

王鹏告诉北京商报记者，作为一种新产品，很多用户对虚拟货币的了解并不深刻。 同时，很多人都抱着投机心态，试图参与其中，实现“一夜暴富”。 到这一点。 此外，虚拟货币具有隐匿性和匿名性，市场上出现洗钱、走私等违法犯罪活动，极易对金融秩序造成负面影响。

而对于虚拟货币，我国近年来一直保持着从严监管的高压态势，各类电信诈骗案件也遭遇多重围攻。 复杂多变的套路下，用户该如何守住自己的“钱袋子”？ 王鹏坦言，面对高频骗局，多验证是关键。

“凡事都是一样的，遇到任何与金钱有关的突发事件，尤其是陌生人的电话、短信，一定要提高警惕。同时，也可以通过网上查询、向亲友咨询等多种方式。”证明是骗局，记住天上不会掉馅饼，不要因小失大。 王鹏说。